01 Kommt Ihnen das bekannt vor?
„Die Firma steht gut da. Für meine eigene Rente gibt es nur ein bisschen Privates.“
Keine betriebliche Versorgung, obwohl die GmbH seit Jahren solide verdient.
„Da gibt es eine alte Zusage. Ob die noch trägt, weiß keiner so genau.“
Pensionszusagen sind oft unterfinanziert oder schlecht rückgedeckt und fallen erst im Jahresabschluss auf.
„Die Direktversicherung habe ich noch von früher. Angepasst hat die nie jemand.“
Verträge aus Angestelltenzeiten passen selten zu dem, was ein Geschäftsführer heute braucht.
02 Der Bestandscheck
Am Anfang steht ein ehrlicher Blick auf das, was Sie heute haben. Danach wissen Sie:
- Wie gut Ihre heutige Versorgung aufgestellt ist, auf einen Blick in Ampelfarben.
- Wie groß Ihre Versorgungslücke ist und welchen Beitrag Ihre GmbH dafür tragen kann.
- Welche zwei bis drei Wege zu Ihnen passen, jeweils mit einer Musterrechnung.
Beispiel
Ampelbewertung Ihrer Versorgung
- Betriebliche Versorgungfehlt
- Bestehende Pensionszusageprüfen
- Private Vorsorgesolide
- Absicherung der Familieprüfen
Musterdarstellung, kein echter Fall.
03 So läuft es ab
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Erstgespräch
30 bis 60 MinutenAuf Wunsch bei Ihnen im Betrieb, früh vor der Baustelle oder nach Feierabend. Wir klären, ob die Meisterrente zu Ihnen passt.
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Analyse und Konzept
Unterlagen digitalSie laden Bilanzen und Verträge bequem hoch. Wir rechnen zwei bis drei Varianten durch und besprechen sie mit Ihnen.
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Freigabe durch Ihren Steuerberater
dokumentiertIhr Steuerberater erhält ein vollständiges Freigabepaket und kann alles in Ruhe prüfen.
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Umsetzung
aus einer HandBeschluss, Zusage und Verträge: Wir setzen alles vollständig um und passen es später an Gehalt und Ertrag an.
04 Wer zu Ihnen kommt
Tim Surkamp
IHK-geprüfter Spezialist für Vorstands- und GGF-Versorgung · Geschäftsführer der Agentur Meister GmbH
Tim Surkamp berät seit Jahren Geschäftsführer zu ihrer Versorgung und führt selbst ein Unternehmen. Die Fragen kennt er deshalb aus eigener Erfahrung: Was kann die GmbH tragen, was kommt privat an, und was sagt der Steuerberater dazu?
Er kommt zu Ihnen in den Betrieb und redet Klartext: Zahlen auf den Tisch, klare Antworten, kein Fachchinesisch.
05 Häufige Fragen
Macht das nicht mein Steuerberater?
Ihr Steuerberater kennt Ihre Zahlen am besten, deshalb gibt er jede Lösung frei. Wir bereiten dafür ein vollständiges Freigabepaket vor: Ausgangsdaten, gewählte Variante, Auswirkungen auf Bilanz und GuV sowie die Entwürfe von Beschluss und Zusage.
Was kostet mich das?
Sie zahlen uns kein Honorar. Wir werden von den Versicherern vergütet, wenn Sie sich für eine Lösung entscheiden.
Für wen ist die Meisterrente gedacht?
Für Gesellschafter-Geschäftsführer von GmbHs aus Handwerk und Mittelstand, deren Betrieb seit einigen Jahren stabil Gewinne erwirtschaftet.
Woher kennen Sie meine Zahlen?
Jede GmbH veröffentlicht ihren Jahresabschluss im Unternehmensregister. Wir schauen uns diese öffentlichen Angaben für Betriebe in der Region an, weil man daran viel über die Versorgungslage eines Inhabers erkennt.